ファイナンシャルプラン

あいおいニッセイ同和損保の個人賠償責任保険の商品である「まるごとマモル」を契約更新しました。1年契約の掛け捨てなので、今回が最初の更新となります。それまでは自動車保険の特約として契約していたものです。この商品は加入義務化が進む自転車保険にも対応はもちろん、使える保険かなと思っています。使う機会が無い方が良いけど。 保険...

tusmiki証券の積立はエポスゴールドの特典である年間ボーナスポイントの対象になります。前回期間はそれを利用して10,000ボーナスポイントをゲットしました。今回期間は積立を中止していましたが、中途半端な年間利用額になりそうなので再積立を検討。その前に2023年積立分(セゾン・グロバラ)を売却します。ある程度の含み益...

ファイナンシャルプランニングを学ぶ機会があり、役に立つ知識が身に付くとの考えからFP技能検定を受験しました。実務経験など2級の受験資格が無いので3級からです。翌日には試験機関のWebサイトで解答が確認できます。学科・実技ともに合格ラインでした。次は2級を受験しなくては。 昨年、受験した簿記検定と共にマネーリテラシーを爆...

2024年から、NISA制度が大きく変わります。一般NISAか、つみたてNISAかの選択を迷ったのは今年分まで。 私は昨年の楽天証券クレカ積立のポイント還元率改悪に伴い、今年のつみたてNISAはSBI証券へ移管しています。このまま同証券で新NISAへ移る予定です。また、保有資産に対するポイント還元も有利なので、他の証券...

これまでコード決済のPayPay利用は①大きなポイント還元がある時②PayPay以外にキャッシュレス決済手段がない時③請求書払いの時がほとんどです。還元されるポイントがPayPayポイントに変わってから悩みます。ポイントはなるべく早く使い切る方針です。つい無駄な買い物をしてしまうからです。 PayPayアプリにある「資...