ロボットアドバイザーのリーディングカンパニーとして知られるWealthNaviを利用しています。
最近の米国の株式市場の好調さに加えて、最近のドル円の為替差から含み益のユーザーさんは多いことかと思います。
投資対象であるETF(上場投資信託)は同じ銘柄を直接購入していることもあり馴染みのあるものです。
一方、ロボアドのTHEO(テオ)にも口座を持っていますが、こちらの投資先ETFは良く知らない銘柄であることもあり、昨年には全売却しています。なお、現在では全額出金しても口座は残ります。
WealthNaviの手数料は1.0%(年率・税込1.1%)が基本ですが、長期割という手数料が0.1%割引される仕組みがあります。積立を継続していることと出金をしていないことが適用条件となります。
WealthNaviの手数料は1.0%(年率・税込1.1%)が基本ですが、長期割という手数料が0.1%割引される仕組みがあります。3,000万円を超える部分は更に有利となるようです。積立を継続していることと出金をしていないことが適用条件となります。
出口戦略として定期売却など取り崩しを考えると、手数料が増加することになってしまいます。
純粋なインデックスファンドと比較すれば割高な手数料(信託報酬など)が気になります。
少なくとも投資先ETFのポートフォリオは明らかなので、少し手間ですけど自分で直接購入した方がお安いのは自明です。
今は好調ですけど・・・・
最高値で売り抜けることは無理なので、タイミングを見計らって長期・積立・分散のインデックスファンドへ乗り換えますか。
