ネットや投資に詳しくない家族の新NISA口座どうする

2024年から、NISA制度が大きく変わります。一般NISAか、つみたてNISAかの選択を迷ったのは今年分まで。

私は昨年の楽天証券クレカ積立のポイント還元率改悪に伴い、今年のつみたてNISAはSBI証券へ移管しています。このまま同証券で新NISAへ移る予定です。また、保有資産に対するポイント還元も有利なので、他の証券会社の特定口座で積み立てた投資信託も出庫手数料キャッシュバックキャンペーンを利用して逐次移管しています。

個人的にはSBI証券一択ですが、NISAを始めたいというネットや投資に詳しくない家族となると考えます。以前、大手証券でカモになった黒歴史があるので、街中の金融機関は手数料の高い商品を掴まされるのでヤバイと、常々言っています。

試しに良く利用する地元地銀グループのNISAのサイトを見てみます。つみたてNISAで扱う商品は当然、金融庁が選定したもの。お馴染みのスリム・オルカン等があります。アクティブファンドを避ければ良さそう。変更や売却手続きのために窓口まで来いとは言わないでしょう。ポイント還元等が気にならないなら一考の価値はありそうです。