ファイナンシャルプラン FP技能検定を受けてみた 2024年1月30日 ファイナンシャルプランニングを学ぶ機会があり、役に立つ知識が身に付くとの考えからFP技能検定を受験しました。実務経験など2級の受験資格が無いので3級からです。翌日には試験機関のWebサイトで解答が確認できます。学科・実技ともに合格ラインでした。次は2級を受験しなくては。 昨年、受験した簿記検定と共にマネーリテラシーを爆... はるかな
ファイナンシャルプラン ネットや投資に詳しくない家族の新NISA口座どうする 2023年10月20日 2024年から、NISA制度が大きく変わります。一般NISAか、つみたてNISAかの選択を迷ったのは今年分まで。 私は昨年の楽天証券クレカ積立のポイント還元率改悪に伴い、今年のつみたてNISAはSBI証券へ移管しています。このまま同証券で新NISAへ移る予定です。また、保有資産に対するポイント還元も有利なので、他の証券... はるかな
ファイナンシャルプラン PayPay証券でPayPayポイントを消化しています 2023年9月7日 これまでコード決済のPayPay利用は①大きなポイント還元がある時②PayPay以外にキャッシュレス決済手段がない時③請求書払いの時がほとんどです。還元されるポイントがPayPayポイントに変わってから悩みます。ポイントはなるべく早く使い切る方針です。つい無駄な買い物をしてしまうからです。 PayPayアプリにある「資... はるかな
ファイナンシャルプラン SBI証券へ移管のもくろみは外れた、セゾン・グローバルバランスファンド 2023年3月14日 SBI証券へ投資信託を移管する場合、移管元証券会社へ支払う手数料が永続的にキャッシュバックされます。 2024年からの新NISAに向けた囲い込み施策のひとつでしょう。 楽天証券でのポイント投資である程度になった銘柄を移管しているのでその恩恵にあずかっています。 SBI証券は投資信託の保有ポイントが優位です。 また、ts... はるかな
ファイナンシャルプラン 三井住友カード仲介口座以外でもVポイント投資が可能になったSBI証券、残るdポイントに期待 2023年3月6日 とうとうSBI証券(三井住友カード仲介口座以外)でVポイント投資ができるようになりました。 従来は対象追加順にTポイント、Pontaポイントでした。 dポイントは貯められるが投資には使えません。 使わないけどJALマイルも同様かな。 TポイントはVポイントとの統合がアナウンスされています。 「キャッシュレス→ポイ活→小... はるかな